打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪 中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行在行動(dòng)

　　(推廣)

　　近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博等新型違法犯罪活動(dòng)日益猖獗，嚴(yán)重影響到人民群眾安全穩(wěn)定的生活，損害社會(huì)誠(chéng)信與金融穩(wěn)定。作為國(guó)有銀行，建行內(nèi)蒙古分行高度重視反賭反詐工作，在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪活動(dòng)中，對(duì)內(nèi)建立跨部門統(tǒng)籌管理和協(xié)調(diào)機(jī)制，對(duì)外建立與人民銀行、反詐中心等有關(guān)部門的長(zhǎng)效協(xié)作和溝通機(jī)制，持續(xù)提升“人控+技防”水平，平衡好賬戶的風(fēng)險(xiǎn)防控與服務(wù)提升工作，切實(shí)將人民銀行“兩個(gè)不減，兩個(gè)加強(qiáng)”的工作要求落到實(shí)處，主要從五個(gè)方面推進(jìn)打擊治理工作。

　　一是成立工作專班。建行內(nèi)蒙古分行成立由分管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)的工作專班，專班成員部門各司其職、齊抓共管，推進(jìn)“打、防、管、控、宣”綜合治理，持續(xù)完善打擊治理措施，將防范堵截涉賭涉詐各項(xiàng)工作落地落實(shí)，取得了良好實(shí)效。

　　二是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控。在實(shí)施賬戶分級(jí)分類的全生命周期管理基礎(chǔ)上，建立賬戶動(dòng)態(tài)復(fù)核機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)測(cè)和防控，對(duì)存疑賬戶及時(shí)管控。加強(qiáng)對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶的管理，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)涉案賬戶倒查，強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，確保風(fēng)險(xiǎn)不外溢。

　　三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。應(yīng)用建總行企業(yè)級(jí)反賭反詐監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，提高篩查準(zhǔn)確度及排查效率，涉案賬戶壓降效果顯著。推廣應(yīng)用分行自行開發(fā)的“電子登記簿”，在所有網(wǎng)點(diǎn)共享重點(diǎn)關(guān)注名單信息，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。

　　四是優(yōu)化賬戶服務(wù)。始終堅(jiān)持“客戶至上”理念，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院“放管服”改革要求，統(tǒng)籌做好風(fēng)險(xiǎn)防范與優(yōu)化服務(wù)工作。在網(wǎng)點(diǎn)柜面開通小微企業(yè)開戶綠色通道，提供賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)，在把控好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，持續(xù)提供便利的賬戶服務(wù)。

　　五是擴(kuò)大宣傳教育。強(qiáng)化外部宣傳，重點(diǎn)針對(duì)“低收入、低學(xué)歷、低年齡”和老年人群，切斷買賣賬戶供給源，切實(shí)提高社會(huì)公眾防賭防詐和依法使用賬戶的法律意識(shí)。

　　下一步，建行內(nèi)蒙古分行積極完善工作機(jī)制建設(shè)，秉持“以人民為中心”的發(fā)展理念，持續(xù)推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪活動(dòng)，切實(shí)保護(hù)客戶資金安全，維護(hù)廣大人民群眾的合法權(quán)益和社會(huì)安全穩(wěn)定。(裴婷)

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