劉曉丹：用自律鍛造專業(yè)、以真誠服務(wù)客戶的理財(cái)經(jīng)理

　　(推廣)

　　理財(cái)經(jīng)理是一個(gè)綜合性很強(qiáng)的崗位，它需要具備以下專業(yè)技能：一是掌握學(xué)習(xí)能力，以專業(yè)贏得客戶，二是做到心系客戶，以態(tài)度打動(dòng)客戶，三是做好售后服務(wù)，以責(zé)任爭取客戶。理財(cái)經(jīng)理的職責(zé)一方面是在了解客戶的基礎(chǔ)上，為客戶配置適合自己和家庭的理財(cái)方案，滿足客戶不同時(shí)期的金融需求，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增長；另一方面應(yīng)具備專業(yè)知識(shí)和技能，包括掌握各類投資產(chǎn)品特點(diǎn)、分析市場走勢和綜合資產(chǎn)配置，具有較強(qiáng)的溝通能力和較高的職業(yè)素養(yǎng)。要想成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，更需要充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況，深入了解客戶的投資偏好，為客戶量身定制合理的資產(chǎn)配置方案。當(dāng)客戶選擇一位理財(cái)經(jīng)理之時(shí)，不單是托付一份資產(chǎn)，更是托付一份信任。

　　先哲有云：“高山仰止，景行行止。雖不能至，然心向往之”。銀行服務(wù)工作沒有最好，只有更好，追求優(yōu)質(zhì)服務(wù)無止境。

　　劉曉丹作為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理，一路走來，始終憑著熱情真誠的服務(wù)態(tài)度，堅(jiān)持“干一行、愛一行、鉆一行、精一行”的工作態(tài)度和職業(yè)精神，以飽滿的熱情、甜美的微笑、精湛的技能迎接每一位客戶，譜寫了一首“愛崗敬業(yè)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)”的動(dòng)人之歌。經(jīng)過4年多的不懈努力，劉曉丹在理財(cái)經(jīng)理崗位的考核中先后9次榮獲分行序列第一名；2020年榮獲總行“基金定投王”榮譽(yù)稱號(hào)；2021年入圍總行財(cái)私精英俱樂部并榮獲總行“優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”稱號(hào)。

　　展現(xiàn)青年風(fēng)貌，詮釋勤奮擔(dān)當(dāng)

　　劉曉丹自2016年9月份入職民生銀行以來，始終保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和一絲不茍的工作作風(fēng)，通過不斷學(xué)習(xí)，先后考取了基金從業(yè)資格證、AFP證書、CFP 證書，其專業(yè)能力得到客戶們的一致認(rèn)可。

　　她在工作中始終秉承“將合適的產(chǎn)品推薦給合適的人”的原則。認(rèn)真對(duì)待每一位客戶，對(duì)每個(gè)產(chǎn)品的特點(diǎn)與優(yōu)勢熟記于心，并認(rèn)真做到售前投資者教育，售中合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)提示，售后與客戶保持產(chǎn)品情況溝通，以實(shí)際行動(dòng)做到了六年產(chǎn)品銷售零投訴的優(yōu)秀成果�？梢哉f，她在平凡崗位中以實(shí)際行動(dòng)展現(xiàn)了當(dāng)代青年的精神風(fēng)貌，詮釋新時(shí)代的行業(yè)正氣和勤奮擔(dān)當(dāng)。

　　精準(zhǔn)開展工作，能力推動(dòng)建設(shè)

　　2020年二季度劉曉丹積極參加民生銀行呼和浩特分行組織開展的基金定投大賽。參賽期間，劉曉丹憑借自身敏銳的客戶需求洞察力，科學(xué)合理地對(duì)客戶進(jìn)行分層分群，系統(tǒng)分析過往客戶數(shù)據(jù)，持續(xù)提升客戶360°畫像視圖的精細(xì)化程度，建立差異化、科學(xué)高效的客戶需求與方案定制的銜接流程，提供給客戶準(zhǔn)確的咨詢和投后服務(wù)。    

　　她始終以客戶的資產(chǎn)配置作為推薦產(chǎn)品的根本出發(fā)點(diǎn)，悉心為來訪客戶介紹最為合適的產(chǎn)品，用她的話來說：“比賽只是一種激勵(lì)奮斗的手段，輸贏不是其根本目的”。這種旗幟鮮明的銷售原則，最終讓劉曉丹成功為客戶配置基金定投432支。榮獲總行“基金定投王”榮譽(yù)稱號(hào)。

　　不忘入職初心、甘于忠誠奉獻(xiàn)

　　理財(cái)經(jīng)理這個(gè)崗位所接觸的客戶年齡跨度比較大，有青春洋溢的大學(xué)生，也有白發(fā)如雪的耄耋老人，而劉曉丹更是服務(wù)過近千名客戶。為了更好地服務(wù)于客戶，她利用空余時(shí)間將不同客戶按照興趣、愛好、家庭成員類型、投資偏好等方面制定客戶服務(wù)計(jì)劃表，將每天、每周、每月所有需要聯(lián)系溝通的客戶安排得井然有序。在此期間，劉曉丹還會(huì)及時(shí)的更新表內(nèi)信息，準(zhǔn)確把握客戶的投資偏好波動(dòng)，以及個(gè)人金融資產(chǎn)變動(dòng)情況，第一時(shí)間解決客戶的金融服務(wù)需求。

　　劉曉丹說，她的很多客戶都是附近居住的老人家，他們之間早已不再是理財(cái)經(jīng)理與客戶的關(guān)系，而是一種近乎親人的感覺，她總會(huì)利用黨員活動(dòng)和答謝客戶的機(jī)會(huì)，去探望這些可愛的老人，除去工作內(nèi)容，更多是關(guān)心這些爺爺奶奶們的身體健康問題，提醒他們按時(shí)吃藥，多吃水果，孤單的時(shí)候可以給她打電話等。她通過自己的付出，贏得了這些大齡客戶及其家人的信任，他們也成了劉曉丹工作中的強(qiáng)大助力。

　　隨著科技的進(jìn)步，金融行業(yè)也在不斷發(fā)展。作為金融業(yè)的先行者，傳統(tǒng)的理財(cái)、定期顯然已經(jīng)不能滿足客戶多元化的金融需求了，再加上不斷變化的金融政策，理財(cái)經(jīng)理不得不面對(duì)各類不同的金融產(chǎn)品，一邊要學(xué)習(xí)新產(chǎn)品，一邊還要對(duì)市場的變動(dòng)保持高度的敏感性，十分具有挑戰(zhàn)性。由此可見，專業(yè)性是理財(cái)經(jīng)理的第一素養(yǎng)，這是靠日積月累的學(xué)習(xí)和提升換來的，唯有這樣，在面對(duì)繁多復(fù)雜的產(chǎn)品時(shí)，才能抽絲剝繭，發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品的本質(zhì)所在。

　　民生銀行車站東街支行理財(cái)經(jīng)理劉曉丹始終把提升自我專業(yè)素養(yǎng)、貼心為客戶服務(wù)、對(duì)客戶負(fù)責(zé)放在日常工作的首位�？梢哉f，她以自己的真誠感動(dòng)身邊的人，以自己擔(dān)當(dāng)?shù)男袨闃淞⑿袠I(yè)新風(fēng)，在平凡崗位上兢兢業(yè)業(yè)奉獻(xiàn)自己，充分展現(xiàn)了當(dāng)代民生銀行人的精神風(fēng)貌！

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