農(nóng)發(fā)行巴彥淖爾市分行多點(diǎn)發(fā)力推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理

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　　為貫徹踐行總行“合規(guī)為先、風(fēng)控為要，全面主動(dòng)、審慎穩(wěn)健”的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念，農(nóng)發(fā)行巴彥淖爾市分行以“三合一”專員履職要點(diǎn)為抓手，通過走好合規(guī)“五步棋”，全面加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，厚植風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念，提升員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展根基。

　　以制促學(xué)，夯實(shí)基礎(chǔ)，走好合規(guī)管理“先行棋”。一是深化合規(guī)機(jī)制，創(chuàng)新工作體系。構(gòu)建“三合一”專員“日周月季年”五步走工作體系，即履職日志日記錄、制度文件周學(xué)習(xí)、合規(guī)月刊月登載、合規(guī)報(bào)告季報(bào)送、工作履職年考評(píng)，聚焦日常業(yè)務(wù)操作中關(guān)鍵點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，細(xì)化監(jiān)督工作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)操作全覆蓋，市分行統(tǒng)一印制《“三合一”專員工作履職日志》，規(guī)范履職依據(jù)，明確履職要點(diǎn)，提升專員履職能力。二是搭建文件制度庫(kù)，深化學(xué)習(xí)機(jī)制。文件制度庫(kù)聚焦各條線最新制度，涵蓋信貸管理、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)控制、案防管理等各方面，按月整理歸納文件制度類型，按季下發(fā)更新制度庫(kù)，切實(shí)發(fā)揮制度急用先學(xué)、補(bǔ)給作用。三是夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，強(qiáng)化法律保障。強(qiáng)化合同審查，制定下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步明確合同審查的通知》，明確“三合一”專員審查職責(zé)，修訂《業(yè)務(wù)/非業(yè)務(wù)合同審查申請(qǐng)書》，強(qiáng)化業(yè)務(wù)審查和法律審查的雙審查機(jī)制，提高法律支持保障水平；規(guī)范用印審批流程，統(tǒng)籌管理對(duì)外簽訂事項(xiàng)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)；夯實(shí)基礎(chǔ)管理，制定下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)基礎(chǔ)工作管理的意見》，切實(shí)提升基礎(chǔ)工作管理水平。

　　以學(xué)促知，講學(xué)思辯，走好教育宣傳“創(chuàng)新棋”。一是創(chuàng)建領(lǐng)導(dǎo)講堂，以上率下促學(xué)習(xí)。組織轄內(nèi)開展“一把手談風(fēng)險(xiǎn)講案防促合規(guī)”活動(dòng)7人次、紀(jì)委書記專題廉政黨課2次，強(qiáng)化“關(guān)鍵少數(shù)” 責(zé)任，切實(shí)做到“頭雁先行”，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)示范帶頭作用。二是創(chuàng)辦合規(guī)月刊，創(chuàng)新載體提質(zhì)效。市分行將轄內(nèi)合規(guī)動(dòng)態(tài)統(tǒng)一管理，按月發(fā)布，緊跟最新監(jiān)管要求，以案例警示的方式總結(jié)歸納工作中合規(guī)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)一步深化合規(guī)理念，做到全員合規(guī)、全程合規(guī)、全時(shí)合規(guī)、全新合規(guī)。三是深化法律輔導(dǎo)，深化意識(shí)強(qiáng)根基。邀請(qǐng)專業(yè)律師開展專題講座2次，重點(diǎn)圍繞熱點(diǎn)法律問題深入開展案例分析講解，凝聚法治思想，強(qiáng)化法治信仰，有效提升干部員工法治觀念；開展“走基層 送輔導(dǎo)”活動(dòng)3次，深入基層行強(qiáng)化法律審查專項(xiàng)輔導(dǎo)，切實(shí)規(guī)范條線人員合同填寫審查，提升防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)水平。

　　以知促行，凝聚合力，走好縱橫聯(lián)動(dòng)“組合棋”。一是開辦合規(guī)微講堂，深入解讀文件制度。制作發(fā)表合規(guī)線上微講堂4期，合規(guī)微講堂主要聚焦各條線最新制度，業(yè)務(wù)部門深層解讀，多部門聯(lián)合制作，多種形式展示，切實(shí)發(fā)揮制度補(bǔ)給作用。同時(shí)，合規(guī)微講堂聚焦青年員工，訴說青年員工合規(guī)小故事，展現(xiàn)農(nóng)發(fā)行青年創(chuàng)新風(fēng)采。二是開展跨部門培訓(xùn)，全面培養(yǎng)復(fù)合人才。采用跨部室聯(lián)合的方式開展“縣級(jí)支行‘三合一’專員培訓(xùn)”及其他業(yè)務(wù)培訓(xùn)5次，加強(qiáng)跨條線跨崗位學(xué)習(xí)，明確制度要點(diǎn)，深化業(yè)務(wù)流程，打破前中后臺(tái)和條線的發(fā)展壁壘；組織新入職、新提拔、新轉(zhuǎn)崗“三新”員工合規(guī)培訓(xùn)3次，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。

　　以行促實(shí)，以案警示，走好厚植理念“引導(dǎo)棋”。一是聚焦合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以案警示防風(fēng)險(xiǎn)。以問題多發(fā)頻發(fā)領(lǐng)域及內(nèi)控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)為抓手，開展警示教育14次，以案說法、以案說規(guī)、以案促改，充分發(fā)揮反面案例震懾作用，厚植風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念。二是強(qiáng)化督導(dǎo)管理，以考促學(xué)強(qiáng)制度。市分行結(jié)合“周學(xué)習(xí)”、“合規(guī)微講堂”等內(nèi)容及各條線要求，檢驗(yàn)員工學(xué)習(xí)成果2次，以考促學(xué)，比學(xué)趕超，將合規(guī)要求滲透到各崗位各環(huán)節(jié)。三是建強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍，統(tǒng)一管理促發(fā)展。通過業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、演講比賽、經(jīng)驗(yàn)分享等方式，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)，鼓勵(lì)員工積極參加法律職業(yè)資格考試，努力打造一支“懂業(yè)務(wù)、通系統(tǒng)、善管理、促合規(guī)”的合規(guī)人才隊(duì)伍。

　　以實(shí)促效，深化職能，走好內(nèi)控合規(guī)“監(jiān)督棋”。一是提升履職能力，強(qiáng)化監(jiān)督職能�！叭�合一”專員作為內(nèi)控合規(guī)垂直管理“縱向到底”的關(guān)鍵支點(diǎn)，強(qiáng)化匯報(bào)工作，按季開展“三合一”專員履職匯報(bào)會(huì)議，定期展評(píng)《“三合一”專員工作履職日志》，重點(diǎn)推進(jìn)標(biāo)桿行示范帶動(dòng)作用，有效提升監(jiān)督管理質(zhì)效。二是堅(jiān)持查改并重，筑牢合規(guī)防線。深入推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年，組織開展綜合檢查自查、內(nèi)控評(píng)價(jià)等工作，全面排查梳理問題，深挖問題根源，加強(qiáng)源頭治理，強(qiáng)化整改問責(zé)，從根本上杜絕類似問題再犯。三是強(qiáng)化案防管理，守住風(fēng)險(xiǎn)底線。年初與市分行機(jī)關(guān)各部室高級(jí)主管及支行行長(zhǎng)簽訂了《案件防控責(zé)任狀》，組織開展轄內(nèi)案件風(fēng)險(xiǎn)集中排查清理，共計(jì)排查242人，制定《巴彥淖爾市分行案防專項(xiàng)治理方案》，壓實(shí)案件防控主體責(zé)任，深化案防監(jiān)督治理，有效防范化解案件風(fēng)險(xiǎn)。

　　以新思路謀求新發(fā)展，以新眼光把握新機(jī)遇。2022年，農(nóng)發(fā)行巴彥淖爾市分行將繼續(xù)貫徹執(zhí)行“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動(dòng)計(jì)劃，堅(jiān)持“合規(guī)從高層做起”“合規(guī)全員有責(zé)”，筑牢“全面、全程、全新、全員”風(fēng)險(xiǎn)管理理念，以風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化標(biāo)識(shí)為載體，通過多種形式宣貫風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念，提升全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，以風(fēng)險(xiǎn)防范為基點(diǎn)，以合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，助力推進(jìn)“開門紅”攻堅(jiān)行動(dòng)，為農(nóng)發(fā)行巴彥淖爾市分行高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。(張曉霞)

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