平安人壽內(nèi)蒙古分公司發(fā)布：打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博

　　(推廣)

　　一、什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？什么是跨境賭博？

　　(一)什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

　　電信詐騙是指不法分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信等方式，編造虛假信息設(shè)置騙局，騙取受害人信任，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給不法分子匯款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。

　　(二)什么是跨境賭博

　　跨境賭博是主要分為線上和線下賭博兩類，跨境實體賭博是指赴境外賭場參與賭博；跨境網(wǎng)絡(luò)賭博是指通過境外網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站、APP等平臺參與賭博。

　　1、線下境外賭博活動。主要表現(xiàn)為境外賭博集團通過發(fā)展國內(nèi)代理，大肆宣揚“國外賭博不犯法”“境外賭場賭博花樣多、刺激程度強”，捏造“很多人在境外一夜暴富”“境外賭場歡迎中國賭客”等不實情況，并以免費提供出入境服務(wù)、往返機票、食宿、旅游等為誘惑，組織國內(nèi)賭客出境后在境外賭場參賭。同時通過許諾高回報工作、發(fā)展暴利合作項目，大量招攬國內(nèi)人員出境，在境外賭場工作，或以承包賭桌的方式入股境外賭場。

　　2、線上網(wǎng)絡(luò)賭博活動。新冠肺炎疫情發(fā)生后，受邊境管控和航空管制等因素影響，線上網(wǎng)絡(luò)賭博迅速成為對我吸賭招賭的主要方式。線上網(wǎng)絡(luò)賭博主要表現(xiàn)為境外賭博集團在境外架設(shè)服務(wù)器，開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站或手機APP，通過群發(fā)短信、微信群、QQ群，以及網(wǎng)絡(luò)主播、色情廣告、網(wǎng)頁嵌入式廣告等引流手段進行宣傳推廣。同樣通過許諾高回報工作、發(fā)展暴利合作項目等。

　　二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博主要表現(xiàn)形式

　　(一)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要表現(xiàn)形式

　　1、通過與被害人網(wǎng)聊，以購買游戲賬號作幌子，詐使受害人通過指定“網(wǎng)站”交易，再以被害人賬戶需要激活、沒有安全證書、繳納保證金等方式誘導(dǎo)受害人掃碼轉(zhuǎn)賬。

　　2、冒充網(wǎng)購平臺客服，以受害人所購商品有質(zhì)量問題需要退款為由，向受害人發(fā)送“釣魚網(wǎng)站”鏈接非法獲取相關(guān)身份信息、銀行卡信息，通過網(wǎng)上無卡取款業(yè)務(wù)直接提現(xiàn)或網(wǎng)絡(luò)消費等方式騙取錢財。

　　3、以辦理信用卡、辦理貸款等名義，向客戶大量收購銀行卡，并將收購的銀行卡驗證后提供給境外賭博網(wǎng)站實施詐騙。

　　4、通過后臺操縱賭博網(wǎng)站，騙取錢財。

　　5、在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布辦理信用卡虛假信息，獲取他人身份信息后，冒充代辦公司或銀行工作人員，以資料費、手續(xù)費等名義詐騙錢財。

　　6、冒充貸款公司工作人員聯(lián)系受害人，以辦理小額貸款需要繳納保證金、驗資流水等借口詐騙。

　　7、冒充網(wǎng)紅美女網(wǎng)絡(luò)交友，以給親屬看病、幫朋友打官司、開店用錢等理由騙取錢財。

　　8、在網(wǎng)絡(luò)上散布色情服務(wù)信息，冒充“客服”“按摩小姐”等，以繳納服務(wù)費、健康費、安全費等為由騙錢。

　　9、通過在網(wǎng)上發(fā)布虛假期貨經(jīng)營許可信息，以及虛假手機 APP 期貨交易軟件，騙取錢財。

　　10、以受害人Q幣充值未成功或訂單交易未成功需退款為由，提供付款二維碼騙取錢款。

　　(二)跨境賭博主要表現(xiàn)形式

　　1、境外實體賭場。通過在境外開設(shè)或投資賭場，串聯(lián)境內(nèi)的推廣團伙、支付渠道、勞務(wù)公司等黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，招募、吸引我國公民赴境外參與賭博。

　　2、網(wǎng)絡(luò)游戲賭博。通過網(wǎng)絡(luò)游戲，建立外圍賠局，玩家提前下注，莊家通過作弊軟件控制開獎結(jié)果或者偽裝成各種形式的棋牌類小游戲，以“致富、賺錢、提現(xiàn)”等字眼誘導(dǎo)公眾參與，通過虛擬貨幣進行賭博。

　　3、非法網(wǎng)絡(luò)彩票賭博。基于體育競技、福利彩票形式的外圍賭博，如賭球等。

　　4、購物平臺賭博。通過娛樂購物商城”等，利用民眾“以小博大”心理，“一元奪寶”活動，明面上是積攢人氣，暗地里是騙局賭局等。

　　三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博常見套路

　　(一)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見套路

　　1、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。以無抵押、無擔(dān)保、秒到賬、不查征信等幌子吸引相關(guān)人員，一旦事主信以為真，對方便會以手續(xù)費、保證金、消除不良征信等名義要求先打款，以此實施詐騙。

　　2、刷單返利詐騙。通過群發(fā)信息，稱僅需要網(wǎng)上兼職刷單、充值返利等操作就可實現(xiàn)足不出戶收益可觀，以此讓受害人轉(zhuǎn)入資金并實施詐騙。

　　3、殺豬盤詐騙。以婚戀交友名義先確立關(guān)系取得信任，再推薦指定的投資理財或博彩渠道，以小額投入高額回報為誘餌，誘騙投入更大資金并實施詐騙。

　　4、冒充“公檢法”詐騙。冒充公檢法機關(guān)人員，要求將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”實施詐騙。

　　5、冒充熟人或領(lǐng)導(dǎo)詐騙。冒充熟人或領(lǐng)導(dǎo)，讓幫忙匯款，騙取錢財。

　　(二)跨境賭博常見套路

　　跨境賭博是違法犯罪行為，“十賭十騙”、“十賭十輸”是賭場的不變規(guī)律�？缇尘W(wǎng)絡(luò)賭博種類繁多，極具欺騙性和危害性，但其套路如出一轍：

　　一是施以小利。犯罪團伙控局的賭博平臺，開始都會讓參賭新手贏一點，讓參賭者逐步深陷其中不能自拔。

　　二是限制提現(xiàn)。參賭者僥幸贏了錢，申請?zhí)岈F(xiàn)時便被告知“網(wǎng)站正在維護，明天再試”，并以各種理由拖延時間，甚至是直接把參賭者的賬號禁封。

　　三是抽水返點。因“抽水”機制，若玩家和莊家不停地賭，玩家的本金會被莊家拿走大半。

　　四是后臺控制。網(wǎng)絡(luò)賭博后臺可以設(shè)置莊閑盈利點，在小的可控范圍內(nèi)讓參賭者贏錢，大多數(shù)情況下讓參賭者輸錢，很多參賭者在關(guān)鍵時刻遇到的“網(wǎng)絡(luò)不佳”，其實是犯罪團伙正在后臺控制，讓原本的贏局變成輸局。

　　四、如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博？

　　(一)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙， 牢記十個“凡是

　　1、凡是“不要求資質(zhì)”，且放款前要先交費的網(wǎng)貸平臺，都是詐騙！

　　2、凡是刷單，都是詐騙！

　　3、凡是通過網(wǎng)絡(luò)交友，誘導(dǎo)你進行投資或賭博的，都是詐騙！

　　4、凡是在網(wǎng)上購物遇到自稱客服說退款，索要銀行卡號和驗證碼的，都是詐騙！

　　5、凡是自稱“領(lǐng)導(dǎo)”、“熟人”要求匯款的，都是詐騙！

　　6、凡是自稱“公檢法”讓你匯款到“安全賬戶”的，都是詐騙！

　　7、凡是通過社交平臺添加微信、QQ拉你入群，讓你下載APP或者點擊鏈接進行投資、賭博的，都是詐騙！

　　8、凡是通知中獎、領(lǐng)獎，讓你先交錢的，都是詐騙！

　　9、凡是聲稱“根據(jù)國家相關(guān)政策需要配合注銷賬號，否則影響個人征信的”，都是詐騙！

　　10、凡是非官方買賣游戲裝備或者游戲幣的，都是詐騙！

　　(二)拒絕跨境賭博，做到“十個不”

　　1、暴富神話不相信！

　　2、勤勞致富不上當(dāng)！

　　3、賭博鏈接不打開！

　　4、黃賭毒直播不觀看！

　　5、網(wǎng)絡(luò)彩票不能碰！

　　6、境外打工不輕信！

　　7、低價出國游不參與！

　　8、卡證信息不出售！

　　9、個人收款碼不提供！

　　10、觸犯法律不輕饒！(高瑤)

 

 

 

 

 

 

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