中國(guó)民生銀行呼和浩特分行財(cái)富管理系列報(bào)道之四— 劉宇亭：“以客戶(hù)為中心 以安全為基礎(chǔ)”的理財(cái)經(jīng)理

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　　隨著全民金融和投資渠道的多元化，全民投資理財(cái)?shù)臅r(shí)代已經(jīng)開(kāi)啟。近年來(lái)媒體報(bào)道的“脫口秀概念股”、“大媽炒黃金”、“P2P暴雷”等事件實(shí)際上是客戶(hù)對(duì)財(cái)富管理有較大需求卻缺乏專(zhuān)業(yè)能力甄別正確渠道的表現(xiàn)。面對(duì)財(cái)富管理巨大的市場(chǎng)潛力和空間，大家都看到了時(shí)代性的市場(chǎng)機(jī)遇。劉宇亭入職中國(guó)民生銀行呼和浩特分行七年，從事財(cái)富管理六年。她在財(cái)富管理的過(guò)程中始終堅(jiān)持以客戶(hù)為中心、以安全為基礎(chǔ)，通過(guò)全方位的金融服務(wù)，個(gè)性化解決客戶(hù)不同生命周期的財(cái)富需求，幫助客戶(hù)合理控制風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富保值增值的目標(biāo)。

　　學(xué)無(wú)止境，提升自己不放松。

　　自加入民生銀行以來(lái)，劉宇亭深知作為一名金融從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)的重要性。她深耕自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，擴(kuò)寬金融知識(shí)面，先后獲得基金從業(yè)資格證書(shū)、保險(xiǎn)從業(yè)資格證書(shū)、CFP國(guó)際金融理財(cái)師等行內(nèi)行外專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)。從事財(cái)富管理工作以后，隨著管戶(hù)規(guī)模的不斷增加，劉宇亭意識(shí)到擁有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)功底是維護(hù)客戶(hù)非常重要的素質(zhì)，只有掌握了較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，在給客戶(hù)講解資產(chǎn)配置時(shí)才能讓客戶(hù)認(rèn)可。她常說(shuō)：“專(zhuān)業(yè)能力是客戶(hù)信賴(lài)你的原因，也是客戶(hù)愿意選擇你的前提。”

　　二、正視風(fēng)險(xiǎn)，守好客戶(hù)錢(qián)袋子

　　在財(cái)富管理工作的過(guò)程中，劉宇亭要求自己對(duì)于客戶(hù)的投資能力、收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力，職業(yè)背景、家庭情況等綜合指標(biāo)都要進(jìn)行綜合考量，進(jìn)而為客戶(hù)量身定制專(zhuān)業(yè)的理財(cái)方案。這些年，她始終堅(jiān)持為客戶(hù)資產(chǎn)負(fù)責(zé)的態(tài)度，嚴(yán)守合規(guī)底線，這也彰顯了其自身的職業(yè)態(tài)度。隨著服務(wù)的客戶(hù)越來(lái)越多，劉宇亭在業(yè)內(nèi)享有良好口碑。

　　服務(wù)為本，真誠(chéng)待人獲客戶(hù)。

　　“誠(chéng)信可靠，服務(wù)周到�！边@是客戶(hù)對(duì)劉宇亭的評(píng)價(jià)。信任是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。從入職民生銀行擔(dān)任大堂經(jīng)理的第一天開(kāi)始，她始終以專(zhuān)業(yè)、真誠(chéng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)面對(duì)客戶(hù)，并成為客戶(hù)的好朋友。從事財(cái)富管理工作要踏實(shí)、勤快，沒(méi)有捷徑可走，只有一步一個(gè)腳印往前邁。這些年，在幫客戶(hù)做好財(cái)富管理的同時(shí)，她的朋友圈也越來(lái)越廣，許多客戶(hù)在遇到投資問(wèn)題時(shí)，第一時(shí)間都會(huì)找她咨詢(xún)。

　　未來(lái)幾年，隨著居民財(cái)富的持續(xù)增長(zhǎng)和市場(chǎng)利率的長(zhǎng)期下行，居民財(cái)富管理的需求會(huì)日益旺盛，客戶(hù)需要的不再只是掌握簡(jiǎn)單理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)經(jīng)理，而是具有專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)、前瞻視野的財(cái)富管家。在這個(gè)瞬息萬(wàn)變的時(shí)代，理財(cái)經(jīng)理只有與時(shí)俱進(jìn)才能從容應(yīng)對(duì)大財(cái)富時(shí)代的多重挑戰(zhàn)。 

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