中國民生銀行呼和浩特分行財富管理系列報道之一 —李慧：重視專業(yè)提升及服務(wù)品質(zhì)的財富經(jīng)理

　　(推廣)

　　說到“財富管理”，大家可能覺得熟悉又陌生。熟悉，是因為近年來隨著大家財富管理意識的提高，中國老百姓對于理財產(chǎn)品、基金、保險等較復(fù)雜產(chǎn)品的需求愈來愈高。作為一種金融理財服務(wù)，財富管理已經(jīng)被越來越多的個人和企業(yè)投資者所熟悉。陌生，是因為隨著資本市場專業(yè)化程度的不斷提高，面對紛繁復(fù)雜的投資理財卻少有人能夠有效管理好自己的資產(chǎn)，做到財富保值增值。那么，在中國財富管理行業(yè)的變革期，尤其是疫情所帶來的全球經(jīng)濟(jì)低迷、寬松浪潮開啟背景下，投資者對于“財富管理”的關(guān)注度空前高漲，這些無疑為財富管理行業(yè)帶來了更高的要求和期待。

　　“機(jī)遇意味著挑戰(zhàn)與突破”：對于在中國民生銀行呼和浩特分行從業(yè)九年的李慧而言，該如何用專業(yè)知識守護(hù)投資者的財富，提升客戶在民生銀行的財富管理體驗，既是擺在面前的一道時代考題，更是收獲客戶信賴和滿意度的良好機(jī)遇。

　　“因為熱愛所以奔赴”：九年工作積累，六百多位客戶，李慧把每一位客戶當(dāng)親人，她堅守為客戶守護(hù)財富的“初心”，全心全意為客戶做好資產(chǎn)配置。

　　秉承初心，立志“財富管理”服務(wù)

　　從高校畢業(yè)后，李慧有幸成為民生銀行的一名理財經(jīng)理，為了盡快成長為一名合格的理財經(jīng)理，從刻苦鉆研學(xué)習(xí)到持有基金從業(yè)資格證書、保險從業(yè)資格證書、CFP國際金融理財師等行內(nèi)行外證書。李慧還不斷學(xué)習(xí)借鑒同事們的財富管理經(jīng)驗，一路走來業(yè)務(wù)上敬業(yè)認(rèn)真，收到了客戶廣泛的好評。

　　財富經(jīng)理李慧常常說，自己每一次的成長都是在與客戶溝通中磨練出來的，而每一次的成績都離不開客戶的信任與支持。同時，自己也非常享受這份工作帶來的人與人真誠對待，相互信任溝通的溫暖；享受為每一位客戶提供專業(yè)配置建議得到客戶肯定的成就感；享受每一天新金融知識、新市場動態(tài)、新政策解讀的知識涵養(yǎng)；享受并感恩每一次的自我成長與蛻變。

　　秉承匠心，立志“財富管理”護(hù)航

　　從解答客戶在廳堂的一次簡單問詢開始，到與客戶慢慢相知、相處的過程，李慧都把客戶當(dāng)做身邊的好朋友去真誠地溝通，相處久了自然而然就成為了多年好友。李慧一路為她們出謀劃策、為其家庭資產(chǎn)“財富管理”一路保駕護(hù)航。

　　面對客戶的財富管理訴求，李慧會根據(jù)其家庭資產(chǎn)情況，借助家庭標(biāo)準(zhǔn)普爾象限進(jìn)行系統(tǒng)地講解，對家庭資產(chǎn)配置單一的情況進(jìn)行耐心糾偏，充分做好風(fēng)險隔離和整體資產(chǎn)預(yù)期收益管理。幾年下來，許多客戶對李慧的信任逐年增加，家庭資產(chǎn)也越來越青睞民生銀行，并且愿意把親朋好友介紹來民生銀行進(jìn)行財富管理。

　　秉承誠心，立志“客銀共贏”局面

　　從業(yè)財富管理工作的人都知道，每一位貴賓客戶都有自己的興趣、愛好、投資偏好、性格特征，用心服務(wù)好近600名客戶確實不是一件容易的事情。李慧給自己制定了嚴(yán)格的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程，按天、按周、按月、按季度都有既定的服務(wù)動作，以達(dá)到全覆蓋客戶，不僅關(guān)注到客戶資產(chǎn)變動的情況，也關(guān)注到客戶的非金融服務(wù)需求。

　　李慧的一部分客戶是退休老人，由于家人不在身邊，這些客戶內(nèi)心比較孤獨。李慧會經(jīng)常陪叔叔阿姨們聊天，她細(xì)心周到的關(guān)心和惦念讓叔叔阿姨們感到無比溫暖。

　　如今財富管理已進(jìn)入大資管的時代，一方面產(chǎn)品多樣化，結(jié)構(gòu)復(fù)雜化，另一方面人們的財富管理需求也呈現(xiàn)出多樣化、差異化、個性化。要想成為一名合格的財富經(jīng)理，一方面要關(guān)注客戶家庭成長過程中的財富需求、教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、婚姻風(fēng)險隔離、財富傳承等問題；另一方面要發(fā)現(xiàn)客戶潛在的非金服務(wù)需求，提供適合客戶的個性化服務(wù)體驗。財富經(jīng)理李慧在幫助客戶實現(xiàn)財富增長和傳承的同時，也在踐行財富管理的價值那就是“忠于客戶所托，做好財富保值增值傳承”。市場在變，產(chǎn)品在變，而唯一不變的是中國民生銀行私人銀行對客戶訴求的主動呼應(yīng)，對財富價值的積極引導(dǎo)，和以客戶為本的初心、匠心和誠心！

　　免責(zé)申明：本文為商業(yè)文章僅代表作者個人觀點，與本網(wǎng)無關(guān)。對本文以及其中全部或者部分內(nèi)容、文字的真實性、完整性、用時性本站不作任何保證和承諾，請讀者僅作參考，并請自行核實相關(guān)內(nèi)容。