31項(xiàng)違規(guī)，浦發(fā)銀行被罰6920萬元

　　中新網(wǎng)內(nèi)蒙古新聞7月20日電 近日，因監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題屢查屢犯、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)等31項(xiàng)違規(guī)，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司被罰6920萬元。

　　據(jù)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會行政處罰信息公開表(銀保監(jiān)罰決字〔2021〕27號)羅列了主要違法違規(guī)事實(shí)：

　　一、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題屢查屢犯

　　二、配合現(xiàn)場檢查不力

　　三、內(nèi)部控制制度修訂不及時(shí)

　　四、信息系統(tǒng)管控有效性不足

　　五、未向監(jiān)管部門真實(shí)反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

　　六、凈值型理財(cái)產(chǎn)品估值方法使用不準(zhǔn)確

　　七、未嚴(yán)格執(zhí)行理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)名單制管理

　　八、理財(cái)產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益

　　九、使用理財(cái)資金償還本行貸款

　　十、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行審批管理不到位

　　十一、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品投資非權(quán)益類資產(chǎn)超比例

　　十二、公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券市值超比例

　　十三、投資集合資金信托計(jì)劃人數(shù)超限

　　十四、面向非機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品投資不良資產(chǎn)支持證券

　　十五、出具與事實(shí)不符的理財(cái)產(chǎn)品投資清單

　　十六、私募理財(cái)產(chǎn)品銷售文件未約定投資者冷靜期

　　十七、投資者投資私募理財(cái)產(chǎn)品金額不符合監(jiān)管要求

　　十八、理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置與產(chǎn)品說明書約定不符

　　十九、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)

　　二十、理財(cái)產(chǎn)品信息登記不規(guī)范

　　二十一、理財(cái)業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎

　　二十二、理財(cái)投資股票類業(yè)務(wù)管理不審慎

　　二十三、同業(yè)存款記入其他企業(yè)存款核算

　　二十四、同業(yè)投資投后檢查流于形式

　　二十五、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量不準(zhǔn)確

　　二十六、為無衍生品交易資格的機(jī)構(gòu)發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款提供通道

　　二十七、結(jié)構(gòu)性存款未實(shí)際嵌入金融衍生品

　　二十八、未落實(shí)委托貸款專戶管理要求

　　二十九、借助通道違規(guī)發(fā)放委托貸款，承擔(dān)實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)

　　三十、委托貸款投向不合規(guī)

　　三十一、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，罰款6920萬元。(完)