興業(yè)銀行呼和浩特分行綠色金融發(fā)展系列報道（一）： 興業(yè)銀行綠色金融的探索與實踐之路

 

　　(推廣)

　　從2005年“兩山”理論的首次提出，到2015年綠色發(fā)展納入國家五大發(fā)展理念，再到2017年污染防治納入三大攻堅戰(zhàn)，直至我國提出實現碳達峰、碳中和的宏偉目標，都為綠色發(fā)展注入不竭的動力與活力。

　　作為綠色發(fā)展的重要推手，綠色金融早已蔚然成風。興業(yè)銀行是國內較早探索綠色金融的商業(yè)銀行，從2006年在國內首推能效融資產品，2008年自愿采納赤道原則成為國內首家赤道銀行，再到如今形成涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色理財、綠色消費等多門類的集團化綠色金融產品與服務體系。通過商業(yè)模式的不斷探索與實踐，該行將企業(yè)社會責任與銀行業(yè)務有機結合，走出一條集團化“寓義于利，由綠到金”的可持續(xù)發(fā)展之路。

　　寓義于利，跑出綠色金融加速度

　　興業(yè)銀行在“兩山”理論提出的當年即在國內率先探索綠色金融業(yè)務，此后15年植綠不輟。尤其是在2016年，興業(yè)銀行立足內部稟賦，順應外部大勢，制定了綠色金融“兩個一萬”的中期發(fā)展目標，即力爭到2020年，集團綠色金融融資余額突破1萬億元，綠色金融企業(yè)客戶突破1萬戶，明確了綠色金融戰(zhàn)略地位和目標任務。面對新冠疫情突發(fā)，興業(yè)銀行把握“防疫+綠色”主線，加強污染防治、生態(tài)治理等產業(yè)投融資服務，在全行共同努力下，到2020年末，該行綠色金融融資余額達到1.16萬億元，綠色金融資產與總資產的占比從7.55%升至14.6%，接近翻番，累計服務綠色金融客戶2.98萬家，圓滿實現了“兩個一萬”的中期目標。該行所支持的項目可實現在我國境內每年節(jié)約標準煤3039萬噸，年減排二氧化碳8472.85萬噸，年節(jié)水量41047.25萬噸。興業(yè)銀行在綠色金融所做出的的努力和成效獲得諸多肯定，近年來多次被《亞洲貨幣》評為“年度最佳綠色金融銀行”，明晟將該行的ESG(環(huán)境、社會與公司治理)評級提升為國內銀行業(yè)最高的A級。

　　興業(yè)銀行的綠色金融加速度離不開幾個重要因素。一是戰(zhàn)略引領。綠色是高質量發(fā)展最重要的底色，也是興業(yè)銀行最鮮明的底色和優(yōu)勢，該行新一輪五年規(guī)劃提出升級打造綠色銀行、財富銀行、投資銀行三張“金色名片”，再次將綠色金融放到各項特色業(yè)務之首，并定位于“全市場一流綠色金融綜合服務供應商”。二是資源保障。在總行綠色金融部外，30家分行設立綠色金融部并確保所有分行有專司部門或團隊，擁有近200人的綠色金融專營團隊。此外，在考核評價、績效激勵、信貸規(guī)模、風險資產、授權審批等方面進行全方位特殊化支持。三是科技賦能。該行開發(fā)了國內首套綠色金融專業(yè)系統——“點綠成金”系統，進一步提高綠色項目識別效率，提升專業(yè)經營管理水平，獲得“福建省十大金融創(chuàng)新項目”第一名、人民銀行科技發(fā)展獎二等獎。

　　創(chuàng)新服務，走在綠色金融最前端

　　一是興業(yè)銀行素以創(chuàng)新知名。一方面，該行努力在信貸領域構建新模式，先后推出“綠創(chuàng)貸”“綠票通”“環(huán)保貸”“節(jié)水貸”“綠色供應鏈”等新業(yè)務并在多家分行推廣落地；另一方面，努力以投行與金融市場優(yōu)勢業(yè)務打造綠色金融“新高地”，2018-2020年，興業(yè)銀行非金融企業(yè)債務融資工具發(fā)行規(guī)模連續(xù)排名全市場第一；2016年以來，累計發(fā)行1300億元綠色金融債，余額1000億元，是目前全球綠色金融債發(fā)行余額最大的商業(yè)金融機構，其中在盧森堡發(fā)行的境外綠色金融債，使興業(yè)銀行成為首家完成雙幣種發(fā)行、雙交易所上市、跨時區(qū)定價的中資商業(yè)銀行。

　　二是集團化綠色金融服務全面發(fā)展。以銀行為主體，各子公司將綠色金融作為重要戰(zhàn)略導向，形成了品種更加豐富、門類更加齊全的集團綠色金融產品服務體系。興業(yè)租賃于2020年9月發(fā)布首個綠色租賃行業(yè)標準，同時完善綠色出行、節(jié)能減排、清潔能源、水環(huán)境治理、土壤治理、資源循環(huán)六大產品序列。興業(yè)信托發(fā)揮信托公司獨特的功能與作用，提供綠色信托融資、綠色并購投融資、綠色股權投資、產業(yè)基金、資產證券化、債券投資等產品服務，已成為我國綠色信托業(yè)務的領跑者。興業(yè)基金以上市公司為重點，通過債券投資、股票定增、產業(yè)基金、資產證券化等方式發(fā)展綠色金融。

　　開放共享，站在綠色金融正當時

　　一是同業(yè)合作。在發(fā)展綠色金融過程中，興業(yè)銀行有意識地分析總結中小金融機構在綠色金融發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié)，根據自身經驗和思考，對應制定出了包括專業(yè)人員培訓、研究成果共享、流程制度建設、產品共同開發(fā)等多個板塊的問題解決方案。目前，已與九江銀行、湖州銀行、安吉農商行等20家銀行簽署綠色金融同業(yè)合作協議，各行在能力互換、優(yōu)勢互補中進一步加強綠色金融合作。

　　二是政銀合作。綠色金融事業(yè)的發(fā)展離不開地方政府的積極推動，興業(yè)銀行敏銳把握機遇，結合各地綠色金融支持鼓勵政策，近年來不斷加大該領域的資金投放，已與國內9個省份簽訂了累計金額5700億元的綠色金融戰(zhàn)略合作協議。2017年7月，興業(yè)銀行與內蒙古自治區(qū)人民政府簽署戰(zhàn)略合作協議，承諾“十三五”期間提供不低于300億元的綠色融資，目前該行已圓滿完成了承諾，并在內蒙古打造了赤峰北控環(huán)城水系治理、包鋼股份“碳中和債”等多個綠色金融樣板工程。

 

 

 

 

 

 

 

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