中國民生銀行呼和浩特分行近期成功堵截多起電信詐騙事件

　　(推廣)

　　為履行好銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責任，守好群眾“錢袋子”，近日，民生銀行呼和浩特分行營業(yè)網(wǎng)點成功堵截多起電信詐騙事件，最大限度減少人民群眾的損失。

　　案例一：包頭青山支行成功堵截個人客戶異常開卡

　　3月16日支行接待一位主動上門開戶客戶程某，身份證住址為包頭市本地，服務經(jīng)理按照開戶要求核實客戶辦卡用途及核實客戶的工作單位及家庭住址等信息，客戶年齡較小，言辭閃爍，始終未表明具體的開戶用途。工作人員此時高度警惕，將客戶信息發(fā)送至青山警銀協(xié)作工作群向警方尋求協(xié)助，經(jīng)核實，前期已經(jīng)有其他銀行在群內(nèi)發(fā)送該客戶的預警信息。種種可疑跡象，工作人員判斷該客戶疑似流竄多家銀行開立借記卡，并有出租、出借、出售銀行卡的嫌疑。工作人員對客戶進行勸返并將《銀行賬戶開立和使用風險提示書》中的內(nèi)容反復講解，提示客戶銀行卡僅限本人使用，嚴禁出租、出借、出售給他人。

　　案例二：車站東街支行成功堵截個人賬戶掛失補卡轉(zhuǎn)移涉詐資金

　　3月30日，客戶趙某前往支行辦理借記卡補發(fā)業(yè)務，服務經(jīng)理詢問客戶換卡原因及其開卡預留的工作單位以及資金來源等信息，客戶支支吾吾不能準確回答，服務經(jīng)理發(fā)覺異常，故詢問客戶系統(tǒng)內(nèi)預留手機號碼是否本人使用，經(jīng)核驗，系統(tǒng)預留的手機號也非本人使用，無法實時獲取驗證碼。工作人員高度警惕，初步判斷該客戶疑似出租、出借賬戶，當即進入“兩卡風控系統(tǒng)”核實客戶風險情況，核實顯示該客戶為高風險客戶。來到柜臺前與客戶進行進一步核實。該客戶3月5日開立賬戶，至3月29日17入賬兩筆資金，都為外地銀行卡轉(zhuǎn)入，詢問客戶是否認識交易對手，客戶稱不認識。工作人員立即將該情況上報呼和浩特市反詐中心，反詐中心回復該客戶不能辦理補發(fā)新卡，如補發(fā)需要到反詐中心備案。

　　案例三：分行營業(yè)部識破虛假轉(zhuǎn)賬回單

　　4月5日，分行收到客戶咨詢描述自己有一筆資金轉(zhuǎn)款遲遲沒有到賬，無法與對方取得聯(lián)系，想咨詢對方在我行開立的單位賬戶是否已轉(zhuǎn)款。在接收到客戶提供的回單材料時，服務經(jīng)理第一時間對開戶行信息，印章信息，客戶操作平臺進行記錄核實并耐心解答客戶相關(guān)疑問。經(jīng)核實，不僅客戶持有的回單為虛假回單，客戶獲取回單的平臺也為虛假鏈接，平臺中還有虛假在線銀行客服。服務經(jīng)理通過專業(yè)能力，分析判斷客戶遭遇了電信詐騙，并第一時間協(xié)助客戶向當?shù)毓�安機關(guān)報案處理。

　　案例四：金橋支行成功堵成功堵截套取微信密碼詐騙資金

　　4月12日，一位女士手持電話、身份證和銀行卡神色慌張的來到金橋支行，客戶急匆匆的表示：本人的民生卡與微信綁定，昨晚孩子玩手機，為了免費獲得“某游戲”裝備通過某活動添加了陌生人的QQ號，在對方的誘導下透露了客戶微信號和登錄密碼。詐騙分子在異地登陸微信時客戶收到了信息提示，客戶為保護個人資金安全隨即來到支行尋求幫助。由于事態(tài)緊急，為了保護客戶資金安全，服務經(jīng)理提出為客戶設置非柜面出金限額，從源頭切斷不法分子轉(zhuǎn)移資金的途徑，同時協(xié)助客戶查詢了賬戶余額和交易明細，因處置及時，客戶資金并未遭受損失。

　　未來，民生銀行呼和浩特分行將繼續(xù)提供工作人員識別電信詐騙案件能力，并加強金融知識普及的力度和深度，增強人民群眾防詐騙意識，推動反詐工作常態(tài)化。

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