農(nóng)發(fā)行包頭市分行巧用“加減乘除”法 助力“三合一”專員規(guī)范有效履職

　　(推廣)

　　縣級支行從2021年初設(shè)立風(fēng)險合規(guī)專員，到2021年末正式定名為“三合一”專員以來，農(nóng)發(fā)行包頭市分行立足實際，巧用“加減乘除”法，助力支行“三合一”專員拓寬監(jiān)督視野，規(guī)范有效履職。

　　一、多措并舉，在履職能力上做加法。

　　2021年4月，市分行經(jīng)過充分調(diào)研，細(xì)化了縣級支行風(fēng)險合規(guī)專員履職要點，創(chuàng)新提出“五報告、四檢查、三報告、兩訪談、一監(jiān)測”，為剛從信貸轉(zhuǎn)崗從事風(fēng)險合規(guī)專員工作的員工，建立新的工作模式，以更快適應(yīng)新工作崗位。更名為“三合一”專員后，又及時下發(fā)通知，要求“三合一”專員加強監(jiān)督， 勤勉盡責(zé)；收集整理了總行歷年紀(jì)檢、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)、人力資源、辦公室、黨風(fēng)廉政建設(shè)辦條線相關(guān)制度130多個，統(tǒng)一下發(fā)供“三合一”專員學(xué)習(xí)、查閱；紀(jì)檢、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)、人力資源條線主管部室在日常工作中及時對“三合一”專員工作給予指導(dǎo)幫助，互相溝通交流，拓寬監(jiān)督視野；每年舉辦一期“三合一”專員培訓(xùn)班，培訓(xùn)側(cè)重補短板，急用先學(xué)。

　　二、優(yōu)化設(shè)計，在工作負(fù)擔(dān)上做減法。

　　“三合一”專員工作涉及紀(jì)檢、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)、人力資源等條線，點多面廣，工作量大，任務(wù)重，內(nèi)控合規(guī)部經(jīng)過調(diào)研，梳理“三合一”專員日常各項工作任務(wù)，化繁為簡，提出“三個一”工作模式：一是制作一個報告模板，即對定期上報、有格式要求的報告，統(tǒng)一制作報告模板，上報時根據(jù)各地情況“對號入坐”，節(jié)省時間，統(tǒng)一設(shè)計《工作提示函》等6種監(jiān)督提示類模板，便于“三合一”專員開展工作；二是建立一個“問題”臺帳。即對日常工作中可能的風(fēng)險點或制度中的瑕疵等保持關(guān)注，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)及時記錄，在上報合規(guī)風(fēng)險報告或風(fēng)險排查時可節(jié)省時間；三是準(zhǔn)備一篇工作綜述。即對所在支行的人員情況、業(yè)務(wù)發(fā)展情況、內(nèi)控制度執(zhí)行落實情況、合規(guī)管理落實情況、案防管理落實情況、紀(jì)檢、風(fēng)險管理工作開展情況等形成工作綜述，做到對各條線工作重點總體情況心中有數(shù)，舉例佐證信手拈來。

　　三、提質(zhì)增效，在工作效果上做乘法。

　　為有效提升“三合一”履職能力，強化基層監(jiān)督，有效落實“縱向到底，橫向到邊”的監(jiān)督體系，充分發(fā)揮“三合一”專員在支行內(nèi)控合規(guī)管理中的主陣地作用，包頭市分行于2021年10月下發(fā)了《縣級支行風(fēng)險合規(guī)專員考核方案(試行)》，通過考核和評優(yōu)，進(jìn)一步督促“三合一”專員主動提升業(yè)務(wù)能力�？傂小叭�合一”專員履職方法清單和履職報告下發(fā)后，包頭市分行及時調(diào)整考核方案，舉辦培訓(xùn)班，組織開展研討，交流學(xué)習(xí)心得，推動支行“三合一”在工作中創(chuàng)新工作方法，提升工作效率。圍繞提升履職能力，九原區(qū)支行“三合一”專員立足崗位職責(zé)要求，將制度學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)工作統(tǒng)籌結(jié)合，及時在貸后管理例會、黨支部(擴大)會議、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議上提出工作思路，并結(jié)合不同條線特點，在日常業(yè)務(wù)過程中現(xiàn)場指導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)問題直接提出，現(xiàn)場指導(dǎo)、答疑；土右旗支行“三合一”專員主動學(xué)習(xí)各類制度辦法，積極參加各業(yè)務(wù)條線制度、系統(tǒng)操作培訓(xùn)，緊密結(jié)合支行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的重點工作，以事前輔導(dǎo)、貼近監(jiān)督的方式提升監(jiān)督效果，做好“早發(fā)現(xiàn)”、“早報告”、“早處置”，減少操作差錯；固陽縣支行“三合一”專員加強合規(guī)引導(dǎo)，按季開展合規(guī)及案防培訓(xùn)，持續(xù)開展警示教育，以典型案例為鏡鑒，提高內(nèi)控合規(guī)的針對性和可操作性，以各類內(nèi)外部檢查、專項治理行動為契機，開展自查自糾工作，有效控制合規(guī)風(fēng)險。

　　四、凝聚合力，在思想顧慮上做除法。

　　“三合一”專員作為支部委員之一，既要發(fā)揮參謀助手作用，又要掌握紀(jì)檢、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)、反洗錢等技能，沖鋒在一線；上對紀(jì)檢、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)、人力資源、辦公室等部門，下對支行客戶、綜合部門，承上啟下、協(xié)調(diào)溝通、督辦跟進(jìn)。為此，包頭市分行認(rèn)真貫徹落實上級行關(guān)于“三合一”專員的相關(guān)要求，一是為“三合一”專員配備必要的辦公條件，落實開展工作的相關(guān)資源，開通了CM2006系統(tǒng)操作權(quán)限及天眼查或企查查等應(yīng)用軟件帳號；二是要求支行“一把手”要正確認(rèn)識“三合一”專員的職能定位，確�！叭�合一”專員履職規(guī)范有效，實現(xiàn)監(jiān)督常態(tài)化、近距離；三是市分行相關(guān)業(yè)務(wù)條線不定期深入支行開展檢查輔導(dǎo)，調(diào)研實際工作中面臨的困難和問題，指導(dǎo)糾正“三合一”專員履職偏差，減輕“三合一”專員的工作壓力，消除“三合一”專員的后顧之憂，充分發(fā)揮管理合力。 (孫茂華)

　　免責(zé)申明：本文為商業(yè)文章僅代表作者個人觀點，與本網(wǎng)無關(guān)。對本文以及其中全部或者部分內(nèi)容、文字的真實性、完整性、用時性本站不作任何保證和承諾，請讀者僅作參考，并請自行核實相關(guān)內(nèi)容。