農(nóng)發(fā)行杭錦后旗支行開展反洗錢工作自查自糾

　　(推廣)           

　　反洗錢和反恐怖融資工作事關(guān)國家發(fā)展與安全，是維護金融安全的重要工具，是防范化解金融風(fēng)險的重要舉措。為切實提升反洗錢工作質(zhì)效，筑牢洗錢和恐怖融資風(fēng)險防線，7月份，農(nóng)發(fā)行杭錦后旗支行在全行存量客戶中全面開展反洗錢工作自查自糾。

　　一、反洗錢自查自糾工作開展情況

　　該行堅持問題導(dǎo)向與目標(biāo)導(dǎo)向并重，通過自查自糾，發(fā)現(xiàn)和揭示反洗錢工作薄弱環(huán)節(jié)，整治內(nèi)外部檢查和審計反映的突出問題，及時查缺補漏，以查促改、以督促改、立查立改，推進反洗錢各項制度規(guī)定落實到位，夯實基礎(chǔ)、補齊短板，有效防范洗錢風(fēng)險，服務(wù)全行高質(zhì)量發(fā)展。

　　(一)反洗錢內(nèi)控機制建設(shè)情況。主要包括組織架構(gòu)與崗位人員設(shè)置、履職情況、宣傳與培訓(xùn)、制度機制運行情況等方面。

　　(二)客戶盡職調(diào)查制度執(zhí)行情況。主要包括新建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)存續(xù)期間客戶盡職調(diào)查、境外匯兌業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查等方面。

　　(三)大額和可疑交易報告執(zhí)行情況。主要包括報送的時效性、報送流程的合規(guī)性、報送結(jié)果認(rèn)定的合理性等方面。

　　(四)客戶洗錢風(fēng)險等級管理情況。主要包括評定流程、動態(tài)監(jiān)測、控制措施執(zhí)行等方面。

　　(五)客戶身份資料及交易記錄保存情況。主要包括資料保存、保密管理等方面。

　　(六)系統(tǒng)支持及操作情況。主要包括崗位設(shè)置及系統(tǒng)操作、系統(tǒng)支持等方面。

　　(七)內(nèi)外部反洗錢檢查及整改情況。主要包括檢查與自查、對外報告與協(xié)查等方面。

　　二、反洗錢自查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

　　經(jīng)過自查包括2020年以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的反洗錢方面的問題，該行進行了現(xiàn)場整改，存量客戶身份資料保存完整。通過自查掌握該行與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時或業(yè)務(wù)存續(xù)期間，是否采取了客戶常規(guī)盡職調(diào)查措施；是否核實客戶身份資料；是否根據(jù)不同洗錢風(fēng)險等級采取相匹配的不同程度的盡職調(diào)查；客戶交易期間，對于該行貸款客戶是否充分了解了交易的真實性、合理性，對于非貸客戶是否掌握對手信息且交易要素齊全；是否對觸碰反洗錢系統(tǒng)可疑交易模型的交易認(rèn)真進行分析研判；客戶身份資料及交易記錄是否按照規(guī)定保存完整，以及對存量客戶后續(xù)進行清理工作。

　　三、工作建議

　　一是強化可疑交易分析甄別工作。對每筆可疑交易進行分析研判，盡職履責(zé)，按季度開展可疑交易分析統(tǒng)計工作，壓實支行“三合一”專員監(jiān)督管理職能，有效做好洗錢風(fēng)險防控措施。二是落實客戶盡職調(diào)查全程研判機制。根據(jù)上級行《關(guān)于進一步做好反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查工作的通知》及《關(guān)于印發(fā)<中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢和反恐怖融資管理辦法>的通知》文件要求，高度重視客戶盡職調(diào)查工作，優(yōu)化重點客戶盡職調(diào)查，強化一般客戶盡職調(diào)查，加強日常交易監(jiān)測。三是牢固樹立“以客戶為中心”的服務(wù)理念，細(xì)化客戶盡職調(diào)查責(zé)任，壓實業(yè)務(wù)部門洗錢風(fēng)險防范“第一道防線”的責(zé)任，提升反洗錢履職能力。四是持續(xù)解決各類工作難點疑點。加強反洗錢重點、難點問題研究，配備從事反洗錢工作的專(兼)職人員，該行反洗錢牽頭工作由“三合一”專員承擔(dān)，客戶部、綜合部均為反洗錢履職部門，部門協(xié)作、各司其職負(fù)責(zé)反洗錢具體工作。通過學(xué)習(xí)制度、參加培訓(xùn)、案例分析等方式，提升對客戶盡職調(diào)查的能力和對可疑客戶、可疑交易識別判斷和監(jiān)督管理的能力，保持反洗錢人員的穩(wěn)定性、專業(yè)性、敏銳性，為反洗錢工作奠定扎實的基礎(chǔ)。(管耀)

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